纯债基金挑选秘诀

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于纯债基金挑选秘诀的问题，于是小编就整理了4个相关介绍纯债基金挑选秘诀的解答，让我们一起看看吧。

理财小白如何挑选基金，需要注意什么？

1、首先通过类别筛选合适的类型：如果是定投的，选择波动比较大的指数基金和混合基金等，这些基金定投会比一次性投入更好，毕竟我们也难以预测，现在是不是最低位，如果是一次性买入，就选择单边上涨的基金，如不含可转债的纯债基金。

2、运作时间最好超过3年的，非定期开放的，可以随时申赎的。

3、看基金表现：选近一年平稳增长的，收益比较好的。

4、看基金经理：最大回撤率（用来描述投资者可能面临的的最大亏损，债基10%以内，股基45%以内为优，指数型基金是跟着指数走，不需要看最大回撤率），更换频率（不要经常更换）

纯债型基金如何挑选？

什么是纯债基金？纯债基金顾名思义就是100%投资债券的基金，而我们通常说的债券基金，是指该基金80%以上的资金都投资于债券，所以也叫“不纯”的债券基金

不同的债券的特性变化会很大，所以要购买什么品种的债券要取决于投资者的投资目标。就目前来说，债券的投资对象主要包括国债、金融债、企业债、可转债等等，这些品种的收益风险特征有着比较大的差异，基金的配置比例不同也导致基金的风险不同。当然这其中收益风险最最大的就是可转债，股票的涨跌都和它密切相关。最稳定的就是国债，其最大优势是稳定，但是，收益也是最低的。

然后，要尽量选择交易费用比较低的债基。就目前来说，债基的收费方式大约有三种，即A类为前端收费，B类是后端收费，C类是免收申购赎回费但是收取销售服务费用的模式。在这当中，C类模式已经被多只债基所采用，不同债基的交易费用会差到两到三倍，所以投资者应该尽量的选择交易费用比较低的债基产品。

最后，要看基金管理人的投资能力。通常来说，基金经理对基金的表现有着非常重要的影响。除此之外，管理团队的实例也和基金公司紧密相关。债券基金业绩的好坏主要取决于基金经理对于债券市场的把握，主要通过国家货币政策、市场利率走向、股市黄金比例等等，若债券基金的业绩好，则说明基金经理对于宏观把握的能力比较强。尽管国内基金公司众多，单个基金公司的实力还是相差比较大的。

具体购买时可以看基金的评级是几颗星，历史收益率走势，规模最好在30-100亿，

从中挑选出头三名的都可以！

纯债基金如何挑选呢？我一般是通过晨星网这样的专业基金评级网站，可以方便的找到优质的纯债基金。

打开晨星网以后，选择基金工具里的基金筛选器，选择三星以上的，然后点击查询，这个时候再选三年到五年评级比较高的看一下它的历史表现。通常情况下，选择两只比较好的纯债基金平均买入就可以啦。当然最重要的是什么时候买，什么时候卖，其实债市也是有牛市和熊市的，不过没有股市那么明显，通常三年一个周期啦。所以买了纯债型基金最少持有2-3年可获利。（详细的内容可以看我的头条号）如何判断债券适合的买卖时机呢？一般以十年期的国债利率为考虑。在网上可以查到中国十年期国债的收益率。一般情况下，国债的收益率上升，债券的价格就下跌，国债的收益率下降，债券的价格就上升。

为什么会这样呢？比如说2月份市场利率是3%，一家公司发行了债券利息4%，到了4月份市场利率升高到3.5%，没有风险可以获得3.5%的收益。那么这家公司的债券4%的收益看起来就没啥吸引力了。有些人会觉得安稳的获得3.5%更划算。

那么这些买了这家公司债券的人就会卖出债券，直到它的收益率重新变得有吸引力为止。所以可以看到，随着市场利率从3%~3.5%，债券的价格是下跌的，因为卖的人多。就是市场需求的人变少了。市场是由供需关系决定的。供大于求的时候价格就会下降。

纯债基金要买规模小的吗？

先解题：

• 纯债基金：说明题主对基金有一定了解。
• 规模小：说明规模对基金的影响，题主还不够了解。

绝对不要买规模小的基金：

• 与手续费和管理费无关，因为按比例收取。
• 与巨额赎回有关，一旦产生巨额赎回，规模越小，受影响越大。
• 与债券暴雷有关，一旦有暴雷基金，规模越小，受影响越大。

风险与收益成反比：

• 如果风险承受能力强，买小规模的也可以考虑。
• 个人不喜欢受到这种风险，所以选择规模大的。

什么规模合适：

• 纯债基金，个人喜欢20亿以上的。
• 如果实在是收益喜人，也要在15亿以上。

股债平衡抗暴跌，如何筛选债券基金？

先要提一句，“股债平衡抗暴跌”这句话的点在于，投资者有一半左右的仓位在债券上，所以股票暴跌(下跌10%)的时候，对投资者来说，就是减半(5%左右)下跌，跌幅会小一些。事实上，偏债混合型基金，有一半以上仓位投资债券，能够起到股债平衡类似效果，如果投资者觉得自己操作股债平衡麻烦，可以考虑投资偏债型基金。

处女座的有强迫症的话，可以在配对选一只偏股型基金，让他们和在一起股债平衡。

偏题的话就不多说了，还是说说如何筛选债券基金吧。

1、债券基金筛选专业性高

债券基金的筛选并不比股票型基金筛选的难度低。笔者之前有做过相关方面的研究，对常见的影响基金业绩的指标，基金经理从业年限、基金规模、风险指标、超额收益指标等等，都进行了业绩回溯。具体过程就不详细介绍了，直接给结果吧。

选取基金经理从业年限8-12年左右的债券基金，获得高收益的概率较大；

选取规模相对较大的债券基金，获得高收益的概率较大，不过不具有正向关系；

历史上标准差、VaR等风险指标偏低的债券基金，未来风险低，收益稳定；

选择夏普、所提诺等高的债券基金，期望收益风险比最大；

选取超额收益指标高的债券基金，预期收益最大……

2、简单一条，选择夏普高的

上面介绍的指标求算复杂，需要基金历年的数据，一般的投资者很难获得。不过，并不是说普通投资者对债券基金就束手无策了。事实上，一个简单粗暴的方法，选择高夏普的债券基金进行配置，每3个月左右调仓一次，期望收益也是不错的。当然，除了夏普，投资者最好还参看一下基金公司的其他指标，以确保获利的概率更大。

要是不知道哪里可以找到基金的夏普值，投资者可以考虑去晨星基金网上看看，一般查看基金过去一年、三年夏普，只要高于1，这只基金就是不错的。

希望各位投资者未来都能获得不错的投资收益吧。

南京大学经济学博士研究生闫东升：

随着生活水平的提高，人们投资理财的观念也逐渐增强，股市、债市和货币市场等逐渐成为近年来投资理财追捧的热点市场。由于我国A股市场仍不成熟，其波动也比西方成熟市场明显较大；另一方面，保本型货币市场投资理财虽然灵活，但收益率相对较低；因此，市场中风险相对较低、收益相对稳定的债券型基金“避风港”效应再度显现。投资大师格雷厄姆说过，寻找股债平衡的观点。面对市场上数量众多的债券型基金，投资者需要慧眼识真，从众多的债券型基金中挑选出适合自己的“好”债基，从而达到资金避险和获取收益的投资目的。

（1）债券型基金多种多样，选择符合自身需要的类型。目前，市场上债券基金可分为纯债基金、一级债基、二级债基、可转债等几种类型。纯债券型投资仅限于债券，一级债券型基金投资对象包括债券和发行的新股，二级债券型基金投资包括债券和流通中的股票，其风险程度由低到高，当然收益也是由低到高；高风险与高收益相伴而生，在选择债券型基金时，投资者要仔细查看基金介绍，然后根据自己的风险偏好选择合适的债券型基金。

（2）参照债券型基金的历史业绩。投资者可以通过天天基金网、东方财富网等各种网站查询债券型基金的历史业绩，并参考其排名、累计净值、净值增长速度等指标选择业绩较好的基金进行投资；此外，要综合考虑一年、三年和五年等长短期业绩对比。

（3）考虑债券型基金的申购与赎回等费率。由于债券型基金的收益相对稳定，但收益率也不会太高，相关的费用对投资者收益也会产生较大的影响；因此，在选择时可以考虑费用较低的基金申购或长期投资以降低费用成本。

（4）基金管理人的运营能力。基金都有相应的管理者，在投资之前，投资者要深入了解自己所投资的基金管理者水平，可以从以往业绩、所在证券公司及基金管理人团队等方面进行考量，从而挑选出优质基金管理人的绩优基金。

股债平衡抗暴跌，如何筛选债券基金？

其实要想说清楚这个问题，首先需要了解债基的分类。关于债基的分类，主要有三种方式，分别是“根据投资策略的不同”、“根据所投债券的不同”和“根据所投股票比例的不同”来分类的。

1.根据投资策略的不同，债券基金可以分为主动型债券基金和指数型债券基金。前者是由基金经理主动帮你挑选债券进行投资，后者是被动跟踪债券指数进行投资。

2.根据所投债券的不同(利率债和信用债)，主动型债券基金可以分为信用债券基金和普通债券基金。其中信用债券基金，指的是信用债的投资比例不低于80%的债券基金。

这里稍微解释一下，什么是利率债和信用债？

利率债，主要是指国债、地方政府债券、政策性金融债和央行票据。也就是说，利率债都是有政府背书的，所以基本上不存在违约风险。

信用债，就是各种公司发的债券。与利率债的发行主体相比，信用债是有违约风险的。当然信用债的利息肯定会比利率债高，要不然，大家都去买没有违约风险的利率债了。

所以投资信用债基就不会有基金踩雷的风险，而投资普通债基就会存在这样的风险。当然如果基金规模很大且机构持有人占比不高的情况下，这种影响对普通债基可以忽略不计。

3. 根据所投股票比例的不同，主动型债券基金又可以分为：纯债债券基金、一级债券基金、二级债券基金和可转债基金等。

弄清楚了这些分类以后，下面我们就来看如何挑选债券基金。

三思君觉得，挑选债券基金可以从基金的规模、基金的费用以及所投的债券类型等方面去考虑。

1.基金规模

经常看三思君文章的朋友，应该知道，不管是什么类型的基金，基金规模都是很重要的。因为基金规模太小的话，是有清盘风险的，而对于主动型基金而言，基金规模太大，又会加大基金管理人的管理难度。

所以大家在挑选债基的时候，一定要留意债基的规模。

2.基金的费用

基金的费用，主要是指买卖基金过程中以及基金在日常管理过程中所发生的费用。

所以大家在挑选债基的时候，在其他条件都差不多的情况下，肯定首选基金费用便宜的债基。

3.所投的债券类型

在上文中，三思君给大家提到虽然都是债基，可并不是每只债基所投的债券类型都是一样的。所以在债基的选择上，对于不同的投资者而言，就有了不同的选择。

比如如果你是激进型的投资者，同时看好未来的股市，那么就可以买可转债基金；如果你是保守型的投资者，那么就可以选择信用债基。还有如果你想省心或者不会选基金经理，那么就可以买指数型的债基。

好了，就说到这里吧。

到此，以上就是小编对于纯债基金挑选秘诀的问题就介绍到这了，希望介绍关于纯债基金挑选秘诀的4点解答对大家有用。