大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于理财顾问是干嘛的的问题,于是小编就整理了4个相关介绍理财顾问是干嘛的的解答,让我们一起看看吧。
理财顾问是做什么的?
理财顾问是指向客户提供针对性的理财咨询服务,从客户的实际情况出发,在充分了解客户需求的前提之下,为客户提供最适合的理财规划或理财建议,从而实现财务健康甚至财务自由的人群。
理财顾问是做什么的,理财顾问工作介绍?
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状;
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导;
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
pc理财顾问什么意思?
PersonalFinancialConsultant,这个是个人理财顾问的意思,理财顾问的缩写是PC。 理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。 个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。
PersonalFinancialConsultant,这个是个人理财顾问的意思,理财顾问的缩写是PC。 理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。 个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。
理财顾问这个工作怎么样?
谈谈理财顾问工作的现状。平时主要做什么呢?通常是先寻找开发有理财需求客户、销售理财产品给客户、维护客户。
在薪酬方面,底薪与提成两部分组成,各个企业的底薪提成都不一样,但普遍底薪不高,压力肯定是有的,毕竟有月度业绩和年度业绩考核在。
在金融方面,理财顾问也有细分,银行、券商、基金、财富管理机构都有理财顾问。像银行,也细分为一般理财经理、私行理财经理,前者面对普通投资者,后者面对高净值客户。
做理财顾问,有苦也有乐,当客户把资金交给你打理时,那种信任感责任感油然而生。当然也有业绩压力山大的时候。做这行,有四个字很重要:真诚、专业。对客户要真诚,对业务要专业,要懂得时事政治经济形势,要知道推荐这款理财项目的优劣势,及时根据客户需求提供适合客户自身的产品与服务。
干了4年,很有发言权。工作性质偏营销,看你性格是否适合,这是最重要的。平时会和客户打交道比较多,也会有很多考核,不过只要努力,都不是问题。但是真的很锻炼人,也能学很多东西。
到此,以上就是小编对于理财顾问是干嘛的的问题就介绍到这了,希望介绍关于理财顾问是干嘛的的4点解答对大家有用。
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