理财顾问是干嘛的

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财顾问是干嘛的的问题，于是小编就整理了4个相关介绍理财顾问是干嘛的的解答，让我们一起看看吧。

理财顾问是做什么的？

理财顾问是指向客户提供针对性的理财咨询服务，从客户的实际情况出发，在充分了解客户需求的前提之下，为客户提供最适合的理财规划或理财建议，从而实现财务健康甚至财务自由的人群。

理财顾问是做什么的，理财顾问工作介绍？

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

pc理财顾问什么意思？

　　PersonalFinancialConsultant,这个是个人理财顾问的意思，理财顾问的缩写是PC。　　理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。　　个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。

　　PersonalFinancialConsultant,这个是个人理财顾问的意思，理财顾问的缩写是PC。　　理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。　　个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。

理财顾问这个工作怎么样？

谈谈理财顾问工作的现状。平时主要做什么呢？通常是先寻找开发有理财需求客户、销售理财产品给客户、维护客户。

在薪酬方面，底薪与提成两部分组成，各个企业的底薪提成都不一样，但普遍底薪不高，压力肯定是有的，毕竟有月度业绩和年度业绩考核在。

在金融方面，理财顾问也有细分，银行、券商、基金、财富管理机构都有理财顾问。像银行，也细分为一般理财经理、私行理财经理，前者面对普通投资者，后者面对高净值客户。

做理财顾问，有苦也有乐，当客户把资金交给你打理时，那种信任感责任感油然而生。当然也有业绩压力山大的时候。做这行，有四个字很重要：真诚、专业。对客户要真诚，对业务要专业，要懂得时事政治经济形势，要知道推荐这款理财项目的优劣势，及时根据客户需求提供适合客户自身的产品与服务。

干了4年，很有发言权。工作性质偏营销，看你性格是否适合，这是最重要的。平时会和客户打交道比较多，也会有很多考核，不过只要努力，都不是问题。但是真的很锻炼人，也能学很多东西。

到此，以上就是小编对于理财顾问是干嘛的的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财顾问是干嘛的的4点解答对大家有用。