基金净值受什么影响

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金净值受什么影响的问题，于是小编就整理了6个相关介绍基金净值受什么影响的解答，让我们一起看看吧。

影响基金净值的因素有哪些？

影响基金净值变化的因素，首先要了解基金的投资组合。股票型基金主要投资于股票市场，配置型基金主要投资于股票和债券，债券基金主要投资于各种债券。而股市和债市的波动会直接影响基金净值的变化。

另外也不排除基金管理人的运作能力。 变化的因素有债券利率，股票价格变动，央行存款利率，货币政策等等。

此基金所投资的股票或债券市场净值的变化。

基金的涨跌主要由什么影响，它每天的净值是怎么换算的？

基金的涨跌主要是由基金所持有的股票涨、跌而影响的，一般看基金的十大重仑股的涨跌， *基金净值和累计净值。 基金单位[份额]净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。 　　基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力。 单位基金净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额

基金净值折算对投资者有影响吗？

基金净值折算对投资者没有实质性影响。

假如一只基金，某日共有份额100万份，而基金净资产为500万元，那么基金单位净值就是5元。

有的基金公司，为了降低基金单位净值，给投资者造成基金便宜的印象，吸引投资者来购买，就会采取基金分拆的招数。

比如上面的例子，基金公司按照1：5的比例拆分份额，把100万份额人为调整成500万份。由于基金净资产500万元没有变化，这样基金单位净值就由5元降低为1元。

像这样的基金份额拆分、净值折算，并不会对基金投资者造成实质性的影响。

假如投资者在基金拆分前持有1万份额，基金资产是5万元，在基金实施拆分之后，只不过是基金份额变成了5万份，而基金资产任然是5万元。

基金折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低，即折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。

比如，当投资者购买某基金10000份，在基金净值为2元时，出现折算，基金净值下调到1元，其持有份额也会相应的变为20000份，在折算前，投资者持有该基金的总资产＝10000×2＝20000元，在折算后投资者持有该基金的总资产＝20000×1＝20000元。

因此，基金净值折算对投资者没有什么影响。

但是，对于基金公司来说，基金净值的下调，可以吸引更多的散户买入，增加其流动性。

欲知更多，请关注本人头条号@期货可做空可日内交易

9-1

基金发行净值高低是有什么决定的？

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

　　基金发行时，净值高低由面值决定，现在发行的基金面值一般为每份1元，所以净值同样为每份1元，由于还有发行费用，实际购买1份基金的价格超过1元。　　基金发行后，净值高低取决于每份基金单位的净资产价值，也即基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数，开放式基金的申购和赎回都以这个价格（基金净值）进行。　　封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

基金份额会随净值的变化而变化吗？

是的，基金份额会随着基金的净值变化而变化。基金的净值是通过基金资产减去负债得出的，而基金份额则是投资者持有的基金的数量。

当基金的净值上涨时，投资者持有的基金份额价值会随之增加；反之，当基金的净值下跌时，投资者持有的基金份额价值也会相应减少。因此，基金份额和净值之间存在着密切的关联，投资者需要密切关注基金的净值变化，以便及时调整投资策略。

基金的净值和它本身的上涨或者下跌有关系吗？

这个问题有点什么不好形容。

基金的净值与基金的上涨或下跌有关系吗？

我只能说，有了今天的基金净值，才能去对比以前或者未来，是上涨或下跌，没有对比哪里来的上涨和下跌。而上涨或下跌后肯定就会产生新的基金净值。

基金的上涨或下跌取决于该基金购买的标的上涨或下跌。

拿股票型基金为例来说，就是今天该基金购买的股票涨了，那么该基金明天的基金净值就会上涨，反之就会下跌。

到此，以上就是小编对于基金净值受什么影响的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金净值受什么影响的6点解答对大家有用。