基金净值发行是1块吗 基金净值发行是1块吗为什么

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金净值发行是1块吗的问题，于是小编就整理了3个相关介绍基金净值发行是1块吗的解答，让我们一起看看吧。

基金初始净值都是1吗？

基金初始净值并非都是1。基金净值是基金每份份额的价值，反映了基金资产减去负债后的实际资产价值。一般情况下，基金初始净值会设定为一个初始值，如1 元，但也有例外情况。基金初始净值的大小取决于基金的资产配置、市场环境等因素，并不一定都是1。

基金最初始的净值都是1元吗？

简单地讲，就是每一单位基金份额所对应的净资产价值，数学上等于基金的总净资产/发行的全部基金份额。

举个例子就明白了。假设有一支基金，净资产价值100万，而它恰好又发行了100万份，那么每一份的价值，也就是单位净值为1元。

一般来说，新发行的基金通常都会将净值定在1元，这是一个方便投资者进行计算和评判的惯例。

我们平时谈论的净值，就是指的这个单位净值，同时也就是1份基金的价格。

除了单位净值以外，还有个累计净值的提法。

小伙伴应该知道，基金是要分红的，而分红会造成价格下降。这样一来，单位净值就会因为分红的原因变少。

所以，我们通常会看到基金净值维持在一个区间，一旦高了就要往下走。这不是基金管理者水平有限导致涨不上去，而是持续的分红主动或被动地限制了它的走势。

那么这样一来就会有一个问题，如何判断这个基金的收益究竟如何呢？

于是，为了衡量这个分红对基金价格的影响，同时也为了衡量基金分红的多少，累计净值就派上用场了。

它的定义很简单，累计净值=单位净值+累计分红。

这样一来就可以很清楚地看到这个基金曾经有过多少分红，方便我们对基金的盈利情况有一个更清晰的把握。

一般来说，单位净值不高，累计净值却很不错的基金都是盈利能力强，分红稳定的优质基金，适合于稳定持有。

谢邀

今天带大家理解一个经常听到，非常基础，但是又很容易混淆的术语——净值。

净值这个词仔细说起来，还可以细分成两个：单位净值和累计净值。

首先来说说单位净值。简单地讲，就是每一单位基金份额所对应的净资产价值，数学上等于基金的总净资产/发行的全部基金份额。

举个例子就明白了。假设有一支基金，净资产价值100万，而它恰好又发行了100万份，那么每一份的价值，也就是单位净值为1元。

一般来说，新发行的基金通常都会将净值定在1元，这是一个方便投资者进行计算和评判的惯例。

我们平时谈论的净值，就是指的这个单位净值，同时也就是1份基金的价格。

除了单位净值以外，还有个累计净值的提法。

小伙伴应该知道，基金是要分红的，而分红会造成价格下降。这样一来，单位净值就会因为分红的原因变少。

所以，我们通常会看到基金净值维持在一个区间，一旦高了就要往下走。这不是基金管理者水平有限导致涨不上去，而是持续的分红主动或被动地限制了它的走势。

那么这样一来就会有一个问题，如何判断这个基金的收益究竟如何呢？

于是，为了衡量这个分红对基金价格的影响，同时也为了衡量基金分红的多少，累计净值就派上用场了。

它的定义很简单，累计净值=单位净值+累计分红。

这样一来就可以很清楚地看到这个基金曾经有过多少分红，方便我们对基金的盈利情况有一个更清晰的把握。

一般来说，单位净值不高，累计净值却很不错的基金都是盈利能力强，分红稳定的优质基金，适合于稳定持有。

另外，我们有时会看到累计净值的形式似乎有些奇怪，比如这样：

咋看之下似乎与单位净值+分红的算法对不上号，有的小伙伴可能就有些疑惑。

实际上这只是写成了百分比，是累计净值与初始单位净值的比值，本质上说并没有什么区别。

而且，统一写成比值会方便与同类基金的比较，避免了初始单位净值不一致带来的换算麻烦。

比如，A基金初始净值3块，累计分红2块，B基金初始净值1块，累计分红1块。看绝对数额是A基金比较高，可是统一换算成比值的话，B基金的100%分红就要比A基金的67%要好，侧面提示其经营水平更优秀。

总结一下，大概就是下面三点：

1，单位净值就是基金的价格。

2，累计净值=单位净值+累计分红。

3，累计净值能帮助衡量基金业绩。

净值这个概念并不复杂，但是很基础，小伙伴们能默念几次牢记在心的话，一定是木有坏处的。

新发行的基金净值都是按1.0来算的吗？

基金的初始净值为1元，但是你会在自己的账户上有时候发现申购了一只新的基金，净值不是1元，那是因为扣除了申购费的原因。后续则会根据基金公司的运营的好坏净值会涨会跌。

到此，以上就是小编对于基金净值发行是1块吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金净值发行是1块吗的3点解答对大家有用。