银行流水大解释不清会怎样

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行流水大解释不清会怎样的问题，于是小编就整理了4个相关介绍银行流水大解释不清会怎样的解答，让我们一起看看吧。

银行卡流水说不清楚会怎么处罚？

一般银行流水大可能会引起监管部门的注意，被认为有非法交易的行为，但如果用户的交易行为是合法的，那么就不用担心，因为个人银行卡交易流水很大对于一些商家来说是很正常的情况。

如果用户的转账收入是不合法的，那么被监控部门查找到相关证据，便会有执法人员来询问调查相关情况。

银行交易流水解释不清楚怎么办？

一般来说，银行流水会显示交易双方的信息，不会存在解释不清的问题，持卡人要根据实际情况对银行进行解释，一般银行流水大可能会引起监管部门的注意，被认为有非法交易的行为,但如果用户的交易行为是合法的,那么就不用担心，但如果是不合法的，那么被监控部门查找到相关证据,便会有执法人员来询问调查相关情况。

个人转账流水解释不清咋办？

银行流水过大又解释不清楚，会被冻结账号面临刑事调查结果，我们银行账号交易记录其实银行都清楚，如果你个人银行账户流水过大会引起银行注意，他们会让你解释或者调查如果查出没问题还好，一旦出现问题你可能面临起诉坐牢风险。所以不要用银行账号去犯罪。

建行储蓄卡被冻结，银行大堂经理说流水异常，说解冻不了怎么办？

这个事情我也遇到了！

建行卡我用了很多年，因为手机银行转账方便，这张卡我日常绑定微信，支付宝等，后来呢，这卡就成了一张过度卡，有钱转进去，我就立马转到了微信零钱里！

去年，因为要还款，我老公把1万多转我建行卡，我也是一分钟左右就转出去还款了，里面只留了几毛！

后来没几天呢，发了工资，我转了200到卡里，决定放两天再转到微信用，结果，隔天用钱，我怎么都转不出来了，打电话去问银行，银行说用卡不当，冻结了，要去银行重新解冻！

我先去了离我最近的银行柜面，人家查了，也没说清楚原因，就说这个要去开卡行才能解冻，最后找了一天去了开卡行，人家查了半天，告诉我其实别的银行也可以办，但是手续繁琐，人家不太想处理，才推给发卡行！

其实我猜测就是平时我用卡不当，有钱就转走，刚好去年开始断卡行动，这卡很多年没有太多钱留存，这次突然有超过一万的钱进账，立马又转出去了，流水异常，所以账户被冻结了，而且冻卡之前，我漏接建行的客服电话，当时建行应该是打算询问一下我突然有一万多流水的用途，但偏偏我没接电话，也没回过去，过了几天，银行就给我卡冻结了[捂脸]

银行工作人员告诉我这卡现在只能办理柜面存取，要解冻网银，要提供工作证明啊，钱的用途……很多手续，他们工作人员当时建议我把钱取了，可以激活一下我已经很久没用的那张旧卡，也能正常使用网银和ATM，但是，那张旧卡大概10年没用，还是磁条卡，我觉得太麻烦，就只是把被冻结的卡里面的存款取出来，没打算再去解冻了！

后来，才知道这一系列冻卡，主要是因为“断卡”行动，网上有很多网友都遇到这种事，有的是被误伤，有的和我一样，平时卡里不存钱，偶尔有钱进去，就是交易异常，也有人确实有一些不正规用卡行为，银行一刀切，发现一点异常，都冻结了，要去申请解冻，手续很繁琐。

也就导致了我去了最近的一家银行，被被推脱让我去开卡行解冻，以及开卡行工作员建议我激活旧卡的一系列操作，因为激活旧卡，还是一类卡，重新开卡，新卡只是二类卡，也只能柜面存取了！

反正，我是选择了放弃用建行卡了，不过自己以前办理过的卡也多，换工作换一家卡，还有办信用卡，带一张储蓄卡，申请贷款，必须用哪家银行储蓄卡，导致储蓄卡办了一堆，实际常用的也就一两张而已！

现在，我也是选择好好使用目前常用的两张储蓄卡，也不再只转账，不存钱了，银行提供免费转账服务，总要存点钱在里面吧！

到此，以上就是小编对于银行流水大解释不清会怎样的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行流水大解释不清会怎样的4点解答对大家有用。