洗黑钱是什么意思

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于洗黑钱是什么意思的问题，于是小编就整理了2个相关介绍洗黑钱是什么意思的解答，让我们一起看看吧。

“反洗黑钱”的意思是什么？

1、【反洗黑钱】就是反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为，是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。；

2、【必要性】洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。所以国家监管部门更要积极追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。；

3、【意义】反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

电视里演的洗钱是什么意思，直接花不行吗？

洗钱，简单说就是把大笔不法收入变得合法化，正规化。

或者是就是把“黑钱”洗“白”。这个过程要求时间短，数量大，隐蔽性。

那么只花行不行呢？也不行。假设你有100万非法收入。你为了花掉拿去买房。那么银行要提款划账吧？你有流水吧？那么这笔钱怎么产生的就要有个痕迹吧？总不能凭空产生吧？如果真的凭空产生100万现金，银行怕是要报警吧！[看]

那进一步说。如果你把这些现金分散开，分成十笔，每次十万，打到同一个账户上，凑成一百万。理论上这也是可行的。问题是这十笔钱间隔多长时间打到你的账户里才能不引起怀疑？以什么名义打到你账户里才能不引人注意？

工资？有这么好的工作也带我一个呗？

遗产？你有这么富裕的亲戚麻烦给我也引荐一下？

炒股票分红？股票买卖的凭证呢？操作记录呢？

投资？谁投的？项目是什么？

彩票中奖？彩票呢？买的哪个彩票？哪个站点投注的？当时打的单子呢？

总而言之一句话，你凭空产生了一笔钱，必然有人要怀疑这笔钱产生的过程，进而追根究底，搞清楚钱从哪儿产生，到哪儿去，最后怎么变成其他东西的。

而这个过程中任何环节都有可能泄露秘密。所以单纯花费是肯定行不通的。

洗钱有两层一次。第一种：比如你适合普通的上班族，突然卡里多了一个亿。一个亿在头条虽然只是大部分人的生活费，可问题是你只是个普通人。要知道，来钱快的路子，大部分都写在一本书里面。所以，出现这种大额的资金流动，就会引起国家某些部门的注意。对于你来说，你肯定想把这一个亿据为己有，所以你就会想办法。比如你朋友买彩票中了9000万，这时候你花一个亿从你朋友那里买这张彩票。扣除税费，你还能得到大几千万。这时候，你这个大几千万就有了合法来源。当然这个例子经不起推敲，意思大概就是这么个意思。第二种：有一天你洗衣服，刚把衣服泡进水里，突然想起来没掏口袋。这时候你掏了一下，发现有一张不知道啥时候放进去的五块钱。这就是洗钱。

洗钱就是把来路不正的钱通过某种方式变得合法，变得可以光明正大的存储和消费，比如你有一个亿的赃款，如果存到银行以你的工作收入没有办法解释这笔钱的来历，一定会被警方调查，从而暴露你的违法勾当，你开一家饭店，或者酒吧，KTV，然后把这笔钱一点一点的以经营收入的名义存入银行，这样一来违法的收入就变得合法了！但是洗钱本身也是违法犯罪，不被查出来没事，一旦被查出来就是重罪，像你说的，这笔赃款你不存入银行，就把这笔现金放在一个秘密的地方，然后，平时消费不刷卡，不转账，不扫码，只支付现金，那也可以，只不过只能是小额的消费，比如去饭店吃个饭，去商场买件衣服之类的，何时能把一个亿花完？但是高消费就不行了，你用现金买套房？你名下就会多套房，你用现金买辆豪车？你名下就会多一辆豪车！就算你平时生活买米买面买菜，买衣服，买日用品等等一切开销都以付现金的方式花这些赃款，那势必会把你的合法收入省下来，比如说你一个月工资一万，一年存下12万，那么这一年不可能一点开销都没有，又是怎么存下12万的？一样会暴露你的违法收入，当然你可以像个老鼠一样，终生见不得光，你不买房，你也不租房，你住在亲戚朋友的房子里，你也不买车，那请问这样你要多久才能花完一个亿？给你一个亿你愿意过这种暗无天日的生活吗？所以说如果只是几千几万的小额脏钱，那就没必要洗钱，那种几百万，几千万，几个亿的巨款，要想光明正大的拥有和消费就肯定得洗钱，但是洗钱也是犯罪，被查出来就死定了！

到此，以上就是小编对于洗黑钱是什么意思的问题就介绍到这了，希望介绍关于洗黑钱是什么意思的2点解答对大家有用。